加密旅行规则工作组推出 2.0 协议“解决可发现性问题”

 区块链  发布于:2021-06-27 04:39:24

加密旅行规则工作组推出 2.0 协议“解决可发现性问题”

就在金融行动特别工作组 (FATF) 发布该组织的 12 个月审查之前,一个名为旅行规则协议 (TRP) 的工作组发布了其 2.0 版本的 TRP 加密应用程序编程接口 (API)为了“简化最终用户的加密交换体验”。 TRP 得到 Fidelity Investments、渣打银行和 ING 银行等大银行和 25 家虚拟货币服务提供商 (VASP) 的支持。

以旅行规则为中心的加密工作组发布协议版本 2.0

旅行规则协议 (TRP) 是一个旨在增强加密金融交易数据的组织,以便遵守 KYC/AML 政策。该组织得到了大型金融机构和加密货币交易所以及 Bitgo、Coinbase、Kraken 和 Gemini 等托管人的支持。

旅行规则协议 (TRP) 于去年公布,当时 25 位美国 VASP 发表了一篇论文展示企业如何致力于遵守 FATF 旅行规则。该组织还发布了 TRP 加密应用程序编程接口 (API) 1.0 版,该产品是任何组织识别与加密交易相关的数据并满足基于 FATF 的旅行规则要求的解决方案。

本周,TRP 集团推出了其 2.0 版协议,并声称该解决方案“建立在 [the] 之前的 Travel Rule Protocol 1.1.0 版之上,为最终用户添加了易于使用的工作流程,同时解决了‘可发现性’问题。 ”此外,TRP 2.0 为 VASP 提供了一种直接的方式来“遵守 FATF 建议,而不会给最终用户带来额外负担。”

该组织认为 TRP API 的实施很容易让 VASP 集成到他们的现有框架。 “许多 TRP 工作组成员已经创建了可以立即使用的 TRP API 实现,”发布公告指出。

“对于 TRP 工作组来说,最终用户体验很重要TRP 工作组主席安德鲁戴维森在一份声明中说,尽可能简单,并且不会比现有的典型的旅行前规则行业惯例更难。 “我们决定采用基于现有 LNURL 标准的工作流程,这是一个来自闪电网络的 bech32 编码的查询字符串。该解决方案可用于任何虚拟资产,并为 VASP 提供了很大的灵活性,可以根据用户的需求对其进行定制,同时使解决方案易于实施或采用”戴维森继续说道:

使用基于 LNURL 的工作流程,我们允许最终用户获得与他们习惯使用现有虚拟资产平台几乎相同的用户体验,同时符合 FATF 建议并绕过 VASP 可发现性的复杂性。

'TRP 保护客户端来自犯罪第三方

“旅行规则”基本上是银行保密法 (BSA) 规则 [31 CFR 103.33(g)] 的描述性标签。该规则基本上要求所有金融公司都必须将诸如 KYC/AML 之类的传输数据传递给下一个金融机构。 “资金转移规则旨在通过保留有关通过资金转移系统发送和接收资金的人的信息线索,帮助执法机构侦查、调查和起诉洗钱和其他金融犯罪,”金融监管机构解释说。

FATF 针对虚拟资产 (VA) 和 VASP 的 12 个月审查强调,“匿名策略”的使用和“缺乏有效”监管继续困扰着加密货币行业。如果 TRP 工作组的 2.0 协议 API 符合 FATF 的建议,它可能会遵循“指定的阈值,VASP 进行客户尽职调查所需的阈值为 1,000 美元/欧元。”

“TRP 的最新更新2.0 让我们和整个虚拟资产生态系统能够提供更安全的服务,并保护我们的客户免受第三方犯罪分子的侵害,”TRP 工作组成员公司 Zodia 的首席合规官 Christopher Kiew-Smith 说。

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